ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за внесением крупных сумм наличных. Теперь финансовые организации должны будут ежедневно анализировать операции и выяснять, откуда у клиента деньги. Это делается для борьбы с отмыванием доходов и незаконными схемами.
В первую очередь под прицел попадут подозрительные операции, когда человек или компания внезапно вносят на счёт крупную сумму, не соответствующую их обычному доходу. Для добросовестных клиентов, чья прозрачность уже подтверждена документами, ничего не изменится — процедура останется прежней.
Тем, кто не сможет объяснить происхождение средств, придётся предоставить подтверждающие бумаги. В некоторых случаях банк может отказать в операции до выяснения всех обстоятельств. Нововведение не должно замедлить обслуживание, но сделает финансовую систему страны более прозрачной.
