Российские банки используют ряд критериев, позволяющих выявлять возможные мошеннические схемы при снятии наличных. В их числе — быстрое обналичивание кредитных средств, крупные переводы самому себе и резкие изменения в поведении клиента.
Как сообщили в МВД России, подозрения могут вызвать снятие денег в течение суток после оформления кредита, перевод самому себе через Систему быстрых платежей суммы свыше 200 тысяч рублей, а также смена номера телефона, привязанного к интернет-банку.
Кроме того, финансовые организации анализируют нетипичные операции: использование банкоматов в необычное время или месте, изменение привычного способа получения средств, смену устройства для входа в онлайн-банк, признаки вредоносного ПО и многочисленные неудачные попытки снять наличные за короткий срок.
При выявлении подобных факторов банк вправе провести дополнительную проверку операции, чтобы защитить клиента от возможного мошенничества.
